חיים הם לא אקסל.

איך הכול התחיל

מסקרנות לכיוון מקצועי

כבר מגיל צעיר מאוד ידעתי שעולם הכסף והכלכלה מסקרן אותי. רציתי להבין איך כסף עובד, איך מקבלים החלטות נכונות, ובעיקר — איך ניהול פיננסי יכול להשפיע על החיים שלנו.

אחרי תואר ראשון בכלכלה התחלתי את דרכי המקצועית בעולם הבנקאות והמשכנתאות. לאורך השנים נחשפתי גם לעולמות הביטוח, הבנקאות הבינלאומית ובנקאות ההשקעות, בין היתר בסיטיבנק.

משנת 2008 אני עוסק בשוק ההון — מניתוח השקעות ועד פיתוח מערכות כמותיות וניהול סיכונים. במקביל התחלתי להשקיע בנדל״ן בישראל ובחו״ל. עם השנים צברתי הרבה ידע וניסיון פיננסי, אבל דווקא העבודה עם משפחות לימדה אותי את השיעור החשוב ביותר:

חיים הם לא אקסל.

מה שלימדו אותי המשפחות

תוכנית טובה מתחילה בהקשבה

בשנת 2014 הצטרפתי לצוות המתנדבים של ארגון פעמונים, המלווה משפחות בדרך ממצוקה כלכלית להתנהלות בריאה ולחיים טובים יותר. שם פגשתי משפחות אמיתיות, חלומות אמיתיים, פחדים, הרגלים והחלטות שלא תמיד אפשר להסביר רק במספרים.

הבנתי שתוכנית פיננסית טובה לא מתחילה בטבלה.
היא מתחילה בהקשבה.

בהבנה מה חשוב למשפחה, לאן היא רוצה להגיע, ממה היא חוששת ואיך היא רוצה שהחיים שלה ייראו בעוד חמש, עשר או עשרים שנה.

מתוך ההבנה הזאת נולדה WISH

תכנון פיננסי לחיים שלכם

מתוך התפיסה הזאת הקמתי בשנת 2019 את WISH — תכנון פיננסי להגשמת משאלות.

ב־WISH אין תוכנית מדף ואין מסלול שמתאים לכולם. כל משפחה מגיעה עם סיפור אחר, מטרות אחרות, סדרי עדיפויות אחרים ודרך אחרת שבה היא רוצה לחיות.

התפקיד שלי הוא להקשיב, לשאול את השאלות הנכונות, לעשות סדר בתוך המורכבות — ולבנות יחד עם המשפחה מסלול אישי וברור שמחבר בין הכסף לבין החיים שהיא באמת רוצה לחיות.

מאז זכיתי לייעץ וללוות מאות משפחות. כל אחת מהן קיבלה מסלול שונה, כי בעיניי תכנון פיננסי טוב אינו אומר רק כמה כסף יהיה לכם בעתיד.

הוא צריך לעזור לכם להבין מה אתם רוצים שהכסף הזה יאפשר לכם לעשות, לחוות ולהגשים.

וזאת בדיוק המטרה של WISH.